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14部委重拳联击非法集资?百川世界理财币
2023-01-24

爱钱进CEO杨帆表示,虽然当前网贷行业尚未出现系统性风险爆发的迹象,但随着问题平台的不断攀升、负面社会影响的累积,决策层意在通过一次行之有效的强监管整顿,集中清除掉行业最核心的风险点,封死风险扩散途径,之后再给予行业自主调整的空间。

4月27日,、最高法、最高检等14部委组织召开“防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会”宣布,将重拳出击非法集资,遏制非法集资蔓延势头,守住不发生系统性和区域性风险底线。据悉,该会议由此前成立的“处置非法集资部际联席会议”召集。包括最高、最高人民检察院、教育部、工业和信息化部、、住房城乡建设部、农业部、商务部、人民银行、林业局、旅游局、银监会、证监会、保监会、工商总局等多部委参加。

开鑫贷总经理周治翰公开表示,今年是P2P网贷规范发展的一年,平台应该进行合规方面的排查,为下一轮发展做好准备。P2P的门槛一直都是很高的,既需要掌握金融核心能力,又需要具备互联网的灵活性。周治翰表示,P2P平台违法违规所付出的成本会比以往都要高,不符律、法规的平台有序退出,有利于净化整个行业。

近年来,非法集资问题突出,全国非法集资形势严峻。据部际联席会议办公室统计,2015年全国非法集资新发案件数量、涉案金额、参与集资人数同比分别增加71%、57%、120%。达到历年最高峰值,跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比增长73%、78%、44%、特别是以e租宝、泛亚为代表的重大案件涉案金额几百亿元,涉及几十万人,波及全国绝大部分省市。据会议材料显示,仅今年一季度,关于非法集资的立案数就高达2300余起,涉案金额超亿元,案件明显增多。尤其互联网金融、电子商务等名义的案件增多。

从国务院组织14个部委召开电视会议正式启动整治行动,到互联网金融行业广告投放“九条”下达,再到此次14部委联席会议的召开,可以看出国家和打击非法集资行为的决心与力度。开年以来,设资金池、平台跑、兑付危机等信息屡见报端,越来越多的披着互联网金融外衣的伪互金平台将会被逐一淘汰,逐渐退出历史舞台。

14部委表示,将建立全方位监测预警体系,实现“打早打小”。处置非法集资部际联席会议办公室负责人杨玉柱透露,鉴于非法集资案件形势严峻,一些区域和行业风险隐患较大,部际联席会议定于下半年组织开展“全国非法集资风险专项整治行动”,对民间投资理财、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等重点领域和民办教育、地方交易场所、相互保险等风险点全面排查。相关文件下发后,、工商总局等部门陆续启动监测预警工作,加强信息系统建设,完善监测分析手段;人民银行、证监会等相继部署开展重点行业领域风险排查和整治行动,防范化解风险隐患。

近年来,非法集资问题突出,全国非法集资形势严峻。据部际联席会议办公室统计,2015年全国非法集资新发案件数量、涉案金额、参与集资人数同比分别增加71%、57%、120%。达到历年最高峰值,跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比增长73%、78%、44%、特别是以e租宝、泛亚为代表的重大案件涉案金额几百亿元,涉及几十万人,波及全国绝大部分省市。据会议材料显示,仅今年一季度,关于非法集资的立案数就高达2300余起,涉案金额超亿元,案件明显增多。尤其互联网金融、电子商务等名义的案件增多。

预警实现“打早打小”

业内人士表示,此举意味着监管层已开始重拳整治互联网金融行业。有观点认为,互联网金融监管升级,意味着行业或将“步入冬天”,为此,《》评论称,整治不是所谓的“”,而是未来促进发展。今年工作报告提到互联网金融,核心词就是“规范发展”:规范是为了更好地发展。规范是前提,发展是根本。

爱钱进CEO杨帆表示,虽然当前网贷行业尚未出现系统性风险爆发的迹象,但随着问题平台的不断攀升、负面社会影响的累积,决策层意在通过一次行之有效的强监管整顿,集中清除掉行业最核心的风险点,封死风险扩散途径,之后再给予行业自主调整的空间。

唐学庆谈到,在一系列的举措实施后,问题平台将像“”一样被,对于广大投资者来说亦是一件好事。地区作为财富聚集核心,在打击非法集资方面或首当其冲,深埋多年的风险隐患或将全面集中地人为,投资者需做好一定的心理准备,同时保持判断,认真鉴别爆雷平台的本质属性,避免在非状态下遏制了合规企业的金融创新步伐。紫马财行也将全面加快合规调整的步伐,密切关注并配合监管部门的整治举措。

表示,当前,非法集资犯罪案件高发,形势比较严峻。主要表现在以下几个方面:一是发案数高位运行,大案增幅明显。年立案数由过去的两三千起大幅攀升至上万起。今年一季度,立案数达2300余起,涉案金额超亿元的案件明显增多。特别是近期发生的e租宝、泛亚、上海申彤大大等案件危害巨大;二是波及地域广泛,高发地区扩散。非法集资案件遍及全国。2015年,多数省份案件数同比出现增长;三是新旧领域风险叠加,互联网金融称高危领域。一方面种养殖、房地产、商品流通、生产经营等传统领域案件依然多发,另一方面,打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多;四是犯罪活动网络化特征明显。利用互联网实施犯罪案件涉及地域广、人员多、危害大。当前,互联网金融、电子商务、微商、外汇理财、虚拟货币等名义的案件增多;五是新型手法不断出现。非法集资与传销手段交织,网上宣传与网下推广相呼应,主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等多头在外的涉外案件情况突出。

4月27日,、最高法、最高检等14部委组织召开“防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会”宣布,将重拳出击非法集资,遏制非法集资蔓延势头,守住不发生系统性和区域性风险底线。据悉,该会议由此前成立的“处置非法集资部际联席会议”召集。包括最高、最高人民检察院、教育部、工业和信息化部、、住房城乡建设部、农业部、商务部、人民银行、林业局、旅游局、银监会、证监会、保监会、工商总局等多部委参加。

会议对当前高发领域非法集资的特点进行了分析,其中提到P2P网络借贷机构非法集资的特点,主要表现为设资金池、未尽职调查、虚假发标和自融。具体犯罪手法有:一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收共众存款;一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金;个别网贷平台虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏模式,为平台母公司或关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。

唐学庆表示,此次国务院牵头多个部委在全国范围内启动对互联网金融的专项规范整治,对于P2P网贷行业来说是一件好事。进入2016年,我们看到越来越多的企业跑、非法集资、设资金池、兑付危机等新闻,但这中间有很多企业并非是真正的互联网金融企业,而是披着互联网金融的外衣从一开始就只打算捞一笔后跑的诈骗平台。有关部门开展专项整治来的很及时,任何一个企业的发展都需要经历一个去伪存真、优胜劣汰的阵痛过程,在政策监管升级、专项整治到位之后还能够存活下来,并且运营得很好的企业一定是有实力的、具有核心竞争力的平台,会扭转劣币良币的局面。

从投资人角度来看,相关行业人士告诉记者,普通投资者没办法甄别哪些平台是好平台,哪些平台是不合规平台。因此将不规范的、非法集资的平台率先清除出去,对整个行业发展会更好。

紫马财行CEO唐学庆表示,从国务院组织14个部委召开电视会议正式启动整治行动,到互联网金融行业广告投放“九条”下达,再到此次14部委联席会议的召开,可以看出国家和打击非法集资行为的决心与力度。开年以来,设资金池、平台跑、兑付危机等信息屡见报端,越来越多的披着互联网金融外衣的伪互金平台将会被逐一淘汰,逐渐退出历史舞台。互金行业已经进入风险期,出台一系列的监管措施无疑将加速行业洗牌,在接下来的几个月内仍然不断会有不合规的、违法的问题平台被曝出,这有助于认真做事、经营的平台在行业中脱颖而出,有效扭转劣币良币的格局。

不断曝出的风险事件,让大家“谈虎色变”,似乎互联网金融成了“P2P圈钱、跑”的代称。不过认为,此举也将有助于营造一个更加成熟、规范的行业。

业内人士表示,此举意味着监管层已开始重拳整治互联网金融行业。有观点认为,互联网金融监管升级,意味着行业或将“步入冬天”,为此,《》评论称,整治不是所谓的“”,而是未来促进发展。今年工作报告提到互联网金融,核心词就是“规范发展”:规范是为了更好地发展。规范是前提,发展是根本。

唐学庆谈到,各个网络借贷信息中介平台应客观、真实、全面、及时地向披露信息,并按照去年12月底出台的《暂行办法》努力进行合规性调整。

会上表示,年立案数由过去的两三千起大幅攀升至上万起。今年第一季度,立案数达2300余起,涉案金额超亿元的案件明显增多。

值得一提的是,部际联席会议将在5月至7月展开全国涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动,加强对涉嫌非法集资广告的审查和监管,研究加强对门户网站、微博、手机客户端、微信、百度搜索等新兴发布融资类广告的管控。

2015年12月28日,《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》拟定的18个月大限,本已让行业感到“处处寒流”,而“寒流”旋即演变为突如其来的互联网金融专项整治风暴,或许让诸多P2P行业的大佬们始料不及。

业界认为,未来,不符合监管要求的、实力薄弱的平台将会出局。不创新、不转型就面临被淘汰的风险,而“优胜劣汰”正是互联网金融行业健康成长的必然。

监管层已开始重拳整治互联网金融行业,现在又出有力的“强监管”信号。

事实上,从当前整个行业来看,一些不合规中小网贷平台倒掉的同时,互联网金融仍受到资本市场的青睐,融资热火朝天。今年平安陆金所、苏宁金服等几家互联网企业先后宣布获得巨额融资。日前,蚂蚁金服又宣布完成B轮融资45亿美元,成为全球互联网行业迄今为止最大的单笔私募融资。《》评论称,互联网金融平台仍被市场认同,并到了发展壮大的阶段,远非所谓的“步入冬天”。

《》评论称,与其说互联网金融行业遇冷,不如说,行业在经历生长、风险频发、监管收紧的阶段后,如今面临变局,这也意味着转型机遇的出现。互联网金融作为传统金融领域的补充,特点在于金融模式的创新,以及新技术的应用。第三方移动支付、网上银行、小微贷款、保险、股权众筹等,都属于“互联网+金融”的范畴,在这些领域内运用互联网技术创新的空间非常大。一些互联网平台恰恰是把住了金融创新的脉搏,才得以准确捕捉市场机遇。

会议对当前高发领域非法集资的特点进行了分析,其中提到P2P网络借贷机构非法集资的特点,主要表现为设资金池、未尽职调查、虚假发标和自融。具体犯罪手法有:一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收共众存款;一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金;个别网贷平台虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏模式,为平台母公司或关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。

互联网金融之所以成为非法集资和金融诈骗的重灾区,原因在于集资诈骗者借用“互联网+”的概念,利用了投资人对新金融模式陌生、信息不对称和追求高回报的心理。另外由于行业门槛低、诈骗成本低、投资人风险意识差等特点,使得集资诈骗得以。

监管层已开始重拳整治互联网金融行业,现在又出有力的“强监管”信号。

此外,高收益回报的“MMM金融互助社区”、百川理财币、克拉币、“摩提弗”等被作为虚拟理财非法集资的案例被提及。而作为非法集资的典型案例,“e租宝”的运营情况、办案情况等信息则被重点关注。

《》评论称,与其说互联网金融行业遇冷,不如说,行业在经历生长、风险频发、监管收紧的阶段后,如今面临变局,这也意味着转型机遇的出现。互联网金融作为传统金融领域的补充,特点在于金融模式的创新,以及新技术的应用。第三方移动支付、网上银行、小微贷款、保险、股权众筹等,都属于“互联网+金融”的范畴,在这些领域内运用互联网技术创新的空间非常大。一些互联网平台恰恰是把住了金融创新的脉搏,才得以准确捕捉市场机遇。

相关第三方机构数据显示,截至今年3月底,网贷行业共有1246家问题平台,而目前正常运营的平台数量为2461家。由此看来,问题平台数约占网贷平台总数(包括问题平台)的1/3。

不断曝出的风险事件,让大家“谈虎色变”,似乎互联网金融成了“P2P圈钱、跑”的代称。不过认为,此举也将有助于营造一个更加成熟、规范的行业。

如何避免非法集资问题

预警实现“打早打小”

会上表示,年立案数由过去的两三千起大幅攀升至上万起。今年第一季度,立案数达2300余起,涉案金额超亿元的案件明显增多。

相关第三方机构数据显示,截至今年3月底,网贷行业共有1246家问题平台,而目前正常运营的平台数量为2461家。由此看来,问题平台数约占网贷平台总数(包括问题平台)的1/3。

对于如何避免和解决打击非法集资问题,唐学庆称,应从以下几点入手:首先,增量。从源头上限流,暂时关闭金融、投资、理财、资产管理等相关企业的注册通道,提高金融违法犯罪的成本;其次,治理存量。针对现有的存量市场主体进行广泛深入的摸底调查,建立起主管机构、行业协会、、人民群体等多方协同监督管理机制;再者,科学监测。利用互联网、大数据、云计算等先进的信息技术手段,建立起针对非法集资的全民监测网络,加强事前监测预警。最后,分级管理。根据现有市场状况和调查摸排的结果,建立分类、分级管理制度,在降低系统性、区域性金融风险的前提下,注意金融创新的积极性和空间。

营造规范行业

如何避免非法集资问题

业界认为,未来,不符合监管要求的、实力薄弱的平台将会出局。不创新、不转型就面临被淘汰的风险,而“优胜劣汰”正是互联网金融行业健康成长的必然。

互联网金融之所以成为非法集资和金融诈骗的重灾区,原因在于集资诈骗者借用“互联网+”的概念,利用了投资人对新金融模式陌生、信息不对称和追求高回报的心理。另外由于行业门槛低、诈骗成本低、投资人风险意识差等特点,使得集资诈骗得以。

值得一提的是,部际联席会议将在5月至7月展开全国涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动,加强对涉嫌非法集资广告的审查和监管,研究加强对门户网站、微博、手机客户端、微信、百度搜索等新兴发布融资类广告的管控。

开鑫贷总经理周治翰公开表示,今年是P2P网贷规范发展的一年,平台应该进行合规方面的排查,为下一轮发展做好准备。P2P的门槛一直都是很高的,既需要掌握金融核心能力,又需要具备互联网的灵活性。周治翰表示,P2P平台违法违规所付出的成本会比以往都要高,不符律、法规的平台有序退出,有利于净化整个行业。

紫马财行CEO唐学庆表示,从国务院组织14个部委召开电视会议正式启动整治行动,到互联网金融行业广告投放“九条”下达,再到此次14部委联席会议的召开,可以看出国家和打击非法集资行为的决心与力度。开年以来,设资金池、平台跑、兑付危机等信息屡见报端,越来越多的披着互联网金融外衣的伪互金平台将会被逐一淘汰,逐渐退出历史舞台。互金行业已经进入风险期,出台一系列的监管措施无疑将加速行业洗牌,在接下来的几个月内仍然不断会有不合规的、违法的问题平台被曝出,这有助于认真做事、经营的平台在行业中脱颖而出,有效扭转劣币良币的格局。

唐学庆表示,此次国务院牵头多个部委在全国范围内启动对互联网金融的专项规范整治,对于P2P网贷行业来说是一件好事。进入2016年,我们看到越来越多的企业跑、非法集资、设资金池、兑付危机等新闻,但这中间有很多企业并非是真正的互联网金融企业,而是披着互联网金融的外衣从一开始就只打算捞一笔后跑的诈骗平台。有关部门开展专项整治来的很及时,任何一个企业的发展都需要经历一个去伪存真、优胜劣汰的阵痛过程,在政策监管升级、专项整治到位之后还能够存活下来,并且运营得很好的企业一定是有实力的、具有核心竞争力的平台,会扭转劣币良币的局面。

2015年12月28日,《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》拟定的18个月大限,本已让行业感到“处处寒流”,而“寒流”旋即演变为突如其来的互联网金融专项整治风暴,或许让诸多P2P行业的大佬们始料不及。

表示,当前,非法集资犯罪案件高发,形势比较严峻。主要表现在以下几个方面:一是发案数高位运行,大案增幅明显。年立案数由过去的两三千起大幅攀升至上万起。今年一季度,立案数达2300余起,涉案金额超亿元的案件明显增多。特别是近期发生的e租宝、泛亚、上海申彤大大等案件危害巨大;二是波及地域广泛,高发地区扩散。非法集资案件遍及全国。2015年,多数省份案件数同比出现增长;三是新旧领域风险叠加,互联网金融称高危领域。一方面种养殖、房地产、商品流通、生产经营等传统领域案件依然多发,另一方面,打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多;四是犯罪活动网络化特征明显。利用互联网实施犯罪案件涉及地域广、人员多、危害大。当前,互联网金融、电子商务、微商、外汇理财、虚拟货币等名义的案件增多;五是新型手法不断出现。非法集资与传销手段交织,网上宣传与网下推广相呼应,主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等多头在外的涉外案件情况突出。

此外,高收益回报的“MMM金融互助社区”、百川理财币、克拉币、“摩提弗”等被作为虚拟理财非法集资的案例被提及。而作为非法集资的典型案例,“e租宝”的运营情况、办案情况等信息则被重点关注。

14部委表示,将建立全方位监测预警体系,实现“打早打小”。处置非法集资部际联席会议办公室负责人杨玉柱透露,鉴于非法集资案件形势严峻,一些区域和行业风险隐患较大,部际联席会议定于下半年组织开展“全国非法集资风险专项整治行动”,对民间投资理财、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等重点领域和民办教育、地方交易场所、相互保险等风险点全面排查。相关文件下发后,、工商总局等部门陆续启动监测预警工作,加强信息系统建设,完善监测分析手段;人民银行、证监会等相继部署开展重点行业领域风险排查和整治行动,防范化解风险隐患。

唐学庆谈到,各个网络借贷信息中介平台应客观、真实、全面、及时地向披露信息,并按照去年12月底出台的《暂行办法》努力进行合规性调整。

唐学庆谈到,在一系列的举措实施后,问题平台将像“”一样被,对于广大投资者来说亦是一件好事。地区作为财富聚集核心,在打击非法集资方面或首当其冲,深埋多年的风险隐患或将全面集中地人为,投资者需做好一定的心理准备,同时保持判断,认真鉴别爆雷平台的本质属性,避免在非状态下遏制了合规企业的金融创新步伐。紫马财行也将全面加快合规调整的步伐,密切关注并配合监管部门的整治举措。

营造规范行业

对于如何避免和解决打击非法集资问题,唐学庆称,应从以下几点入手:首先,增量。从源头上限流,暂时关闭金融、投资、理财、资产管理等相关企业的注册通道,提高金融违法犯罪的成本;其次,治理存量。针对现有的存量市场主体进行广泛深入的摸底调查,建立起主管机构、行业协会、、人民群体等多方协同监督管理机制;再者,科学监测。利用互联网、大数据、云计算等先进的信息技术手段,建立起针对非法集资的全民监测网络,加强事前监测预警。最后,分级管理。根据现有市场状况和调查摸排的结果,建立分类、分级管理制度,在降低系统性、区域性金融风险的前提下,注意金融创新的积极性和空间。

从国务院组织14个部委召开电视会议正式启动整治行动,到互联网金融行业广告投放“九条”下达,再到此次14部委联席会议的召开,可以看出国家和打击非法集资行为的决心与力度。开年以来,设资金池、平台跑、兑付危机等信息屡见报端,越来越多的披着互联网金融外衣的伪互金平台将会被逐一淘汰,逐渐退出历史舞台。

从投资人角度来看,相关行业人士告诉记者,普通投资者没办法甄别哪些平台是好平台,哪些平台是不合规平台。因此将不规范的、非法集资的平台率先清除出去,对整个行业发展会更好。

事实上,从当前整个行业来看,一些不合规中小网贷平台倒掉的同时,互联网金融仍受到资本市场的青睐,融资热火朝天。今年平安陆金所、苏宁金服等几家互联网企业先后宣布获得巨额融资。日前,蚂蚁金服又宣布完成B轮融资45亿美元,成为全球互联网行业迄今为止最大的单笔私募融资。《》评论称,互联网金融平台仍被市场认同,并到了发展壮大的阶段,远非所谓的“步入冬天”。